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Política AML y ATF

  1. Disposiciones generales
    1. E-PAYOUTS.COM (en adelante, la Compañía) es un proveedor de servicios de procesamiento de pagos web.
    2. La compañía deberá cumplir con los requisitos contenidos en las Leyes locales sobre Prevención del Lavado de Capitales y Financiamiento del Terrorismo, así como los requisitos de otras leyes y reglamentos en la medida en que se relacionen con las operaciones de la Compañía.
    3. La compañía deberá cumplir estrictamente con las políticas y procedimientos descritos en este documento (en adelante, la Política).
    4. La empresa desarrolla esta Política, introduce modificaciones y adiciones a su propio criterio, y supervisa el cumplimiento de sus disposiciones y requisitos.
    5. La versión actual de la Política está siempre disponible en el sitio web en: /legal/aml-atf.
    6. El Cliente deberá leer la Política antes de aceptar los Términos y Condiciones del Sistema E-PAYOUTS.COM. La aceptación por parte del Cliente de los Términos y Condiciones, así como las transacciones realizadas por el Cliente en el Sistema E-PAYOUTS.COM después de aceptar los Términos y Condiciones, significará que el Cliente acepta todas las disposiciones de la versión actual de esta Política.
  2. Oficial de cumplimiento
    1. Para supervisar e implementar los procedimientos reflejados en la Política, la Compañía designa al Oficial de Cumplimiento.
    2. El Oficial de Cumplimiento es responsable de la recopilación, el análisis y la investigación de la información sobre cualquier actividad sospechosa y la capacitación de los empleados de la compañía relacionada con los procedimientos pertinentes; el Oficial de Cumplimiento deberá determinar los procedimientos y las normas para llevar a cabo la identificación de los Clientes, revisar y monitorear transacciones inusuales y las características técnicas de la implementación de esta Política por parte de la Compañía.
  3. Política de identificación del cliente

      A los efectos de la identificación de los Clientes, la Compañía solicita los siguientes documentos:

    • estatutos;
    • certificado de registro (certificado de incorporación);
    • detalle de accionistas de la compañía;
    • documento que confirme los poderes y la autoridad de la persona autorizada para actuar en nombre de la empresa sin un poder notarial, etc.
    • prueba de identidad (pasaporte, licencia de conducir, documento nacional de identidad);
    • comprobante de domicilio (extracto bancario, factura de servicios públicos);
    • factura de servicios públicos;
    • certificado de vigencia;
  4. Procedimientos de verificación de "Conozca a su cliente"
    1. La empresa lleva a cabo los procedimientos de verificación de conocer a su cliente (KYC) para evitar el riesgo de ser considerado responsable y para protegerse de un intento del cliente de utilizar la empresa para llevar a cabo actividades ilegales.
    2. Como parte de los procedimientos de KYC, la Compañía evalúa las transacciones de los Clientes, así como recopila y almacena información sobre los hechos esenciales relacionados con los Clientes, los Clientes potenciales y sus transacciones.
    3. Después de llevar a cabo los procedimientos de identificación pertenecientes a un Cliente, la Compañía almacena la información obtenida en este archivo del Cliente. La Compañía tiene la obligación de llevar a cabo los procedimientos de identificación pertenecientes a un Cliente.
    4. La compañía se compromete a proteger los derechos de los Clientes y la confidencialidad de sus datos personales. La Compañía recolecta información personal de los Clientes solo en la medida necesaria para garantizar que la Compañía brinde los servicios a los Clientes. Dicha información personal sobre Clientes y Clientes anteriores puede divulgarse a terceros solo en un número limitado de circunstancias, de conformidad con las leyes y acuerdos aplicables entre la Compañía y el Cliente.
    5. La compañía deberá mantener cuidadosamente los archivos de los Clientes, incluyendo estados de cuenta, informes de transacciones, recibos, notas, correspondencia interna y cualquier otro documento relacionado con el Cliente tanto en formato electrónico como en papel por un período de al menos 5 (cinco) años a partir de la fecha de la transacción relevante.
  5. Identificación y detección de actividades sospechosas
    1. Cualquier transacción financiera que pueda estar relacionada con actividades de lavado de dinero se considerará actividades sospechosas.
    2. Las observaciones personales y la experiencia de los empleados de la Compañía, así como la información recibida o identificada pueden ser motivos para determinar que una transacción específica es sospechosa.
    3. El Director de Cumplimiento supervisará y actualizará continuamente los sistemas utilizados por la Compañía para detectar actividades sospechosas.
    4. De acuerdo con las leyes aplicables y los requisitos de las organizaciones internacionales, la Compañía puede, cuando sea apropiado y sin la obligación de obtener la aprobación del Cliente o notificar al Cliente, notificar a las agencias reguladoras y / o policiales sobre cualquier transacción sospechosa.
    5. La Compañía consultará periódicamente las listas publicadas por las autoridades locales y organizaciones internacionales que contienen listas de terroristas conocidos o personas sospechosas de actividades terroristas, organizaciones terroristas, países de alto riesgo, una lista de países sujetos a las sanciones de la OFAC, jurisdicciones que no proporcionan un nivel suficiente de procedimientos contra el lavado de dinero, así como países sujetos a sanciones, para determinar si el Cliente de la Compañía o el Cliente potencial, y / o el país de jurisdicción de dicho Cliente se incluyen en las listas anteriores.
    6. La Compañía realizará procedimientos de debida diligencia relativos a sus Clientes y analizará las transacciones realizadas por ellos para garantizar la compatibilidad de estas transacciones con el conocimiento de la Compañía de sus Clientes, sus negocios y, cuando sea necesario, su fuente de fondos.
  6. Terceros
    1. Para realizar algunas de sus funciones comerciales, la Compañía puede usar proveedores de servicios externos. La compañía hará un esfuerzo para determinar, durante el proceso de diligencia debida inicial y continuamente, en la medida de lo posible, si hay investigaciones iniciadas y demandas presentadas contra dichos proveedores de servicios de terceros. La compañía también deberá determinar si un proveedor externo ha obtenido todas las licencias, permisos y aprobaciones necesarios antes de establecer una relación comercial con dicho proveedor de servicios de terceros.
    2. Con respecto a su propio personal, la Compañía revisará cuidadosamente a todos los candidatos para el empleo y determinará si las actividades de un nuevo empleado entran en la categoría que es susceptible a actividades de lavado de dinero. Además, la Compañía ha preparado e implementado una serie de programas de capacitación de personal en procedimientos de identificación de clientes y prevención de actividades de lavado de dinero.
  7. Sanciones civiles y penales
    1. Las autoridades gubernamentales de diferentes países y, en algunos casos, las organizaciones internacionales, pueden imponer severas sanciones civiles y penales contra cualquier persona que viole las leyes y reglamentos mencionados en el párrafo 1.2 de la Política. Dichas sanciones legales civiles y penales pueden incluir multas de hasta cientos de miles o incluso millones de dólares, y el plazo de la sanción penal puede ser de varios años de prisión. Además, las autoridades gubernamentales pueden confiscar cualquier propiedad involucrada en una violación criminal de estas leyes y regulaciones, incluyendo compañías, cuentas bancarias o cualquier otro activo que pueda estar asociado con violaciones criminales.
    2. Bajo ciertas circunstancias, las compañías pueden ser consideradas criminalmente responsables por las acciones de sus empleados. En este sentido, es importante que los empleados de nuestros Clientes Corporativos tengan el conocimiento adecuado en este ámbito; también es importante que dichos Clientes Corporativos aseguren el cumplimiento de las acciones de sus empleados con dichas leyes y regulaciones.
  8. Declaración de cumplimiento
    1. El Cliente Corporativo (el empleado autorizado del Cliente Corporativo) certifica que ha leído y comprendido esta Política, y que ellos (o su compañía) deberán operar en total conformidad con los requisitos y estándares descritos en la Política y cumplir con todas las leyes aplicables y otras Regulaciones y requisitos que rigen sus actividades como Cliente Corporativo.
    2. El Cliente Corporativo (el empleado autorizado del Cliente Corporativo) reconoce que es responsable de sus acciones de acuerdo con las leyes vigentes en el campo discutido en esta Política y asumirá la responsabilidad relacionada con el incumplimiento de dichas leyes.